骗子冒充警察要求做笔录，港中文一研究生被电信诈骗40万

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图源：图虫创意
新京报讯 （记者樊朔 戚望）近日，新京报记者接到爆料，香港中文大学一名研究生遭遇电信诈骗。对方冒充公检法人员，以受害者涉嫌诈骗、洗钱需缴纳保障金进行审查为由，要求受害者提交银行卡账密信息，并从受害者银行卡中转走 40.08 万元资金。
5 月 15 日，中国人民公安大学侦查与反恐怖学院副教授王晓伟在接受新京报记者采访时表示，目前电信诈骗的受害者呈现出不分行业、不分年龄、不分性别、不分阶层的特征，学生群体因为其社会经验不足，因此比较容易上当受骗。一旦遭遇电信诈骗，应及时核对账户信息并报警。
骗子冒充警察要求视频笔录

香港中文大学在读研究生方敏（化名）告诉新京报记者，今年 4 月初，自己的手机号码曾出现过无信号情况。5 月 2 日下午，她接到一个自称是中国移动香港客服的电话，" 对方自称张梦静，工号 22079，地址是九龙旺角登打士街 56 号家乐坊 9 楼 917-919 室 "。
" 张梦静 " 告诉方敏，她名下的 "1500****588" 手机号因大量发送贩卖口罩以及疫情特效药推销等骚扰短信被大量举报，当日 17 点前，会将方敏的账号强制拉入黑名单，方敏名下所有通讯设备要停用。
方敏表示，"1500****588" 不是她的手机号。但 " 张梦静 " 称，涉嫌发送骚扰短信的手机卡于 2020 年 4 月 8 日在上海市松江区开卡，她要求方敏立刻报警，并给方敏转接了 " 上海市公安局松江分局 "。
电话接通后，对方说是自称是上海市公安局松江分局民警 " 陈家虎 "。随后，" 陈家虎 " 通过 iMessage 向方敏的香港手机号发送了他的警官证图片，并要她上网查询上海市公安局松江分局的电话，他之后回拨，要求方敏核对电话是否正确的。
此后，" 陈家虎 " 要求与受害者通过 facetime 进行视频笔录，他告诉方敏她名下的银行账号涉及一起洗钱案件，涉案金额 268 万元，受害群众 17 名，" 他还告诉我，我的一个银行账号下面有 26 万 8000 元的赃款已经不见了 "。" 陈家虎 " 强调这一案件是保密案件，方敏的手机已经被监控了，不能向任何人泄露。" 他告诉我不能泄密，否则他人也会牵连到案件中，而且我要以泄密罪被判刑。"
诱导受害人缴纳 " 无犯罪记录担保金 "

紧接着，" 陈家虎 " 发给方敏一个名为 " 中华人民共和国最高人民检察院 " 的网址，要求方敏输入案件编号。方敏随后在网站上查询到写有自己姓名的 " 拘捕令 "， 拘捕时间是 2020 年 5 月 2 日。
方敏在网站上查询到写有自己姓名的拘捕令。 受访者供图
随后，" 陈家虎 " 要求方敏与一个自称 " 张旭东检察长 " 的人进行 facetime 视频通话，申请资金优先审查。方敏告诉记者，" 张旭东 " 在通话中态度恶劣，恐吓她 " 犯罪行为严重，面临 7 — 15 年有期徒刑 "。
此时，" 陈家虎 " 安慰方敏，承诺自愿承担革职查办的风险担任她的担保人，可以向 " 张旭东检察长 " 申请资金优先审查，并称 " 做了六年警察，第一次帮别人担保，并且只有一次这样的权力 "。方敏告诉记者，" 陈家虎 " 的承诺让她产生了信任感，因此没有怀疑对方的身份。
" 张旭东 " 在有 " 陈家虎 " 担保的情况下批准了方敏的个人资金优先审查，并发送给方敏一个网址，要求她填写银行账号、密码、手机银行 app 信息等。此时，" 张旭东 " 要求受害者使用大陆手机号注册一款通讯 app，"app 里有免费接收短信和电话的功能，然后要我输入 95566（中国银行）发给我的验证码 "。方敏发现她的大陆手机号突然有了信号。" 之前一个月一直没有信号，现在忽然有信号了，我就相信了对方是执法人员。"
" 张旭东 " 告诉方敏，他会用自己的权力 " 把拘捕令先压下来 "，然后进行开庭，要求方敏准备 10 万 " 无犯罪记录担保金 "，由她的担保人代替出庭。当晚方敏向同学筹借了 10 万元，转到自己的银行卡上。
5 月 3 日，" 张旭东 " 再次对方敏进行视频 " 审问 "，对她的家庭信息以及借钱的由来都进行了 " 审问 "。" 张旭东 " 声称，方敏可能会以现金的形式或者 " 把钱放到同学那里 " 的方式私藏赃款，因此要求她提供 26 万 8000 元到卡上，由他们比对资金序列，看其中是否有赃款在里面。
账户近 40 万元被分批转出

方敏称，5 月 5 日，她向亲友筹借的 10 万元 " 无犯罪记录担保金 " 和 26 万 8000 元已全部转账到自己的银行账户。当天下午 2 点，" 陈家虎 " 告诉方敏，开庭结果比较好，她没有被定罪，" 只是电信公安监测到我和好朋友的通话中有敏感字眼，所以要罚款 3 万元 "，并要求方敏向另一个账号转账 3 万元。
方敏计算，截至 5 月 5 日，她的亲友共向其本人账户以及上述账户汇入 39 万 8000 元，对方将方敏信用卡里的 1000 元进行套现，加上方敏账户中原有的 1800 元，共计人民币 40 万 800 元。
中国银行湖南大学支行向方敏提供的账户往来信息显示，5 月 2 日— 5 月 10 日，其账户中的 36 万 6867 元被多次转出。其中，5 月 8 日方敏的账户收到了一笔来自澳大利亚的外汇转账，金额为 3 万 424 美元，当天该笔资金也被分多次转出。银行方面向方敏表示，这笔外汇支出为犯罪分子利用她的账户洗钱。
5 月 14 日，记者以方敏亲友的身份致电中国银行湖南大学支行，对方表示，方敏的账户的确存在异常情况，目前该账户已被冻结。
方敏提供的信息截图显示，5 月 2 日— 5 月 5 日上午，" 陈家虎 " 要求方敏整点汇报自己所处的地点及进行的活动。" 陈家虎 " 声称，5 月 5 日起开始对方敏进行视频监控。目前，方敏已同时向香港、深圳两地警方报警。


" 陈家虎 " 要求方敏每天整点汇报所处地点及活动。 受访者供图
专家：接到电诈应拨打 "96110" 报警

5 月 15 日，中国人民公安大学侦查与反恐怖学院副教授王晓伟告诉记者，方敏遭遇的是一起典型的冒充公检法进行的诈骗。在这一类型的诈骗中，骗子往往会利用公检法机关的权威性和老百姓对国家机关的信任，同时受害人存在着趋利避害、自证清白的心理，部分受害人缺少关于公检法机关办案流程的相关常识，因此这种诈骗手段屡屡得逞。
" 公检法机关不可能通过电话办案，不会要求我们将钱转到安全账户。如果需要查扣资金，一般的操作方式是冻结账户。" 王晓伟提醒，在冒充公检法的诈骗中，犯罪分子通常会使用两种手段，一是使用改号软件修改来电显示号码，并要求受害者核对是否与 114 查号台查询到的公检法机关办公电话一致；二是向受害者发送拘捕令等伪造的法律文书。" 实际上，如果大家仔细辨认，来电显示的号码以及所谓的法律文件与我们日常见到的有很大区别。"
香港本地资讯自媒体 " 香港 365 天 " 的工作人员阿量（化名）告诉新京报记者，每年他都会接到两三个留学生的求助，称在香港被电信诈骗巨额财产。阿量表示，这些案件的诈骗路数高度相似。" 基本都是冒充警方、官员或电信工作人员，告知学生他已涉嫌重大案件，比如快递里夹带了违禁物品、银行卡涉嫌洗钱等等。诈骗分子将电话转接来转接去，要求学生往自己银行卡里转保证金，还跟这些学生说不能告诉外人，只要一说出去就面临刑事责任。最后利用钓鱼网站等手段，套取学生的银行账户密码。一来一去，层层圈套。"
王晓伟表示，目前电信诈骗的受害者呈现出不分行业、不分年龄、不分性别、不分阶层的特征，学生群体因为其社会经验不足，因此比较容易上当受骗。" 犯罪分子针对不同群体会使用不同的骗术。在学生遭受电信诈骗的案件中，冒充公检法和网络兼职诈骗比较普遍。比如留学生群体，一般会遇到冒充公检法或使领馆工作人员的骗子，对方先是制造危情，慢慢引导留学生一步一步将钱转移到所谓的安全账户里。"
王晓伟提醒，在接到电信诈骗电话时，我们首先应该通过正规渠道向银行、手机运营商核实自己的账户信息，戳破骗子的谎言；一旦遭受了电信诈骗，应及时报警。" 目前全国都已经开通了针对电信诈骗的报警电话—— "96110"，在 2016 年时我们公安机关也与央行建成了针对电信网络诈骗的被骗资金紧急支付冻结工作机制。一旦遭受电信诈骗，就尽快报案，迅速地启动紧急止付机制，有可能帮被害人挽回损失，也有利于公安机关快速锁定相关的证据。"
本文转载自 " 新京报 "，记者樊朔、戚望，编辑巫慧，校对李项玲，原标题《港中文一研究生被电信诈骗 40 万，专家：可拨 96110》。文章为作者独立观点，不代表芥末堆立场，转载请联系原作者。